{"id":22272,"date":"2024-12-19T16:02:41","date_gmt":"2024-12-19T15:02:41","guid":{"rendered":"https:\/\/taxfix.com\/es-es\/?p=22272"},"modified":"2025-09-08T09:52:22","modified_gmt":"2025-09-08T07:52:22","slug":"consejos-para-ahorrar-impuestos-de-autonomos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/taxfix.com\/es-es\/blog\/consejos-para-ahorrar-impuestos-de-autonomos\/","title":{"rendered":"10 consejos para ahorrar impuestos si eres aut\u00f3nomo"},"content":{"rendered":"\n

A qui\u00e9n vamos a enga\u00f1ar, a todos nos gusta ahorrar dinero, y los aut\u00f3nomos no ibais a ser menos. Entre tantas obligaciones y tr\u00e1mites, se agradece conocer alg\u00fan truquillo (legal, claro) para pagar menos impuestos. No, no te mandamos las cuentas a las Islas Caim\u00e1n. Aqu\u00ed te dejamos 10 ideas que puedes aplicar si eres aut\u00f3nomo y quieres ahorrar en el IRPF.<\/p>\n\n\n\n

1. Date de alta como aut\u00f3nomo antes de incurrir en ning\u00fan gasto<\/h2>\n\n\n\n

Una parte fundamental para reducir los impuestos si eres aut\u00f3nomo son los gastos deducibles<\/a>, esos gastos que, s\u00ed o s\u00ed, tienes que pagar para desarrollar tu actividad. Estos gastos se restan de tus ingresos y as\u00ed pagas menos impuestos. Bueno, pues el primer consejo es que no pagues nada para tu actividad si a\u00fan no te has dado de alta como aut\u00f3nomo<\/strong>. Tiene sentido, mira.<\/p>\n\n\n\n

Si quieres justificar que ese gasto es deducible, vas a tenerlo complicado si no puedes demostrar que en el momento del pago estabas activo como aut\u00f3nomo. Por eso, nuestro primer consejo es que, antes de liarte a comprar ordenadores, licencias, maquinaria o cualquier cosa que vayas a necesitar, te asegures de que te has dado de alta en el modelo 036<\/a> de Hacienda.<\/p>\n\n\n\n

2. Aprovecha las reducciones para nuevos aut\u00f3nomos<\/h2>\n\n\n\n

Por supuesto, la forma m\u00e1s sencilla de ahorrar es aprovechando las oportunidades que los distintos gobiernos nos brindan, como por ejemplo la reducci\u00f3n de IRPF<\/strong> para nuevos aut\u00f3nomos o la bonificaci\u00f3n de la Seguridad Social, la llamada tarifa plana<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Por partes, la primera reducci\u00f3n, la del IRPF consiste en una rebaja en tus impuestos durante los dos primeros a\u00f1os de actividad. Podr\u00e1s aplicar el porcentaje reducido del 7%<\/strong> en vez del habitual del 15%. <\/p>\n\n\n\n

La tarifa plana<\/a> consiste en una cuota mensual reducida de 80\u20ac<\/strong> para nuevos aut\u00f3nomos. Tambi\u00e9n existe la Cuota Cero<\/a>, una bonificaci\u00f3n del 100% de la cuota de aut\u00f3nomos que solo est\u00e1 disponible en algunas comunidades aut\u00f3nomas. \u00a1Ser\u00e1 mejor que consultes la tuya!<\/p>\n\n\n\n

3. Comprueba si te sale rentable la estimaci\u00f3n objetiva<\/h2>\n\n\n\n

Algunos aut\u00f3nomos pueden optar a un tipo de estimaci\u00f3n de IRPF diferente de la normal, la estimaci\u00f3n directa por ingresos reales, y pueden escoger tributar en el r\u00e9gimen de estimaci\u00f3n objetiva<\/strong>. Esto puede ser ventajoso en muchas ocasiones, te contamos.<\/p>\n\n\n\n

Con la estimaci\u00f3n objetiva, tambi\u00e9n llamada por m\u00f3dulos, los aut\u00f3nomos pueden tributar por tramos<\/strong>. Hacienda hace una estimaci\u00f3n de los posibles ingresos<\/strong> que tendr\u00e1 tu negocio dependiendo de sus caracter\u00edsticas y pagar\u00e1s siempre la cuota fija que corresponda a tu m\u00f3dulo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Esto significa que si tu negocio, por sus caracter\u00edsticas, entra en un m\u00f3dulo, siempre pagar\u00e1 la cantidad que corresponde a ese tramo (y no por su beneficio real).<\/p>\n\n\n\n

\u00bfCu\u00e1ndo puede ser esto beneficioso? Cuando tu facturaci\u00f3n est\u00e9 por encima de la cuota fija que establece Hacienda para tu sector. De esta forma, sabr\u00e1s que est\u00e1s ingresando m\u00e1s de lo que Hacienda estima para tu tipo de negocio pero seguir\u00e1s pagando impuestos como la media. <\/p>\n\n\n\n

Puedes leer m\u00e1s sobre la estimaci\u00f3n directa y objetiva<\/a> en nuestro art\u00edculo.<\/p>\n\n\n\n

4. Aprovecha las amortizaciones aceleradas<\/h2>\n\n\n\n

La amortizaci\u00f3n es el proceso por el cual se deduce, a lo largo de varios a\u00f1os, el valor de un bien que has adquirido para tu actividad profesional. Esto se hace con los bienes que tienen una duraci\u00f3n de m\u00e1s de un a\u00f1o y un valor de m\u00e1s de 300\u20ac<\/strong>. Algunos ejemplos son ordenadores, mobiliario, veh\u00edculos\u2026<\/p>\n\n\n\n

Normalmente, no se puede deducir de golpe el valor de estos bienes, se hace progresivamente a lo largo de su vida \u00fatil. Por ejemplo, si compras un ordenador de 2.000\u20ac, la ley establece que puedes deducirlo en 4 a\u00f1os, es decir, 500\u20ac al a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, existe una ventaja fiscal para aut\u00f3nomos y peque\u00f1as empresas que tengan una facturaci\u00f3n inferior a 10 millones de euros al a\u00f1o: la amortizaci\u00f3n acelerada.<\/strong> <\/p>\n\n\n\n

Este tipo de amortizaci\u00f3n te permite aplicar coeficientes m\u00e1s altos<\/strong> para deducir el valor del bien en un per\u00edodo m\u00e1s corto<\/strong> y por tanto, pagar menos impuestos.<\/p>\n\n\n\n

Por ejemplo, un ordenador que normalmente se amortiza en 4 a\u00f1os (con un coeficiente anual del 25%) podr\u00eda deducirse en 2 a\u00f1os si aplicas la amortizaci\u00f3n acelerada<\/strong> (al 50%).<\/p>\n\n\n\n

Si el ordenador costase 2.000\u20ac, quedar\u00eda as\u00ed:<\/p>\n\n\n\n